Die VAE haben bei der Bekämpfung der Finanzkriminalität erhebliche Fortschritte gemacht

„Wir haben die Kapazität, Fähigkeiten und Wirksamkeit der Strafverfolgungsbehörden in den VAE bei der Aufdeckung und Untersuchung von Geldwäschefällen verbessert“, sagte der Gründungsgeneraldirektor des Exekutivbüros für die Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung gegenüber Zawya

Hamid AlZaabi, der Gründungsgeneraldirektor des Exekutivbüros für die Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung, berichtet Zawya über die Fortschritte der VAE bei der Bekämpfung und Verhinderung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung.

Im Jahr 2022 wurden die VAE auf die „Graue Liste“ der Länder gesetzt, die von der International Co-operation Review Group (ICRG) der FATF verstärkt überwacht werden. Welche Fortschritte machen die VAE bei der Verabschiedung von Maßnahmen zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung?

Die VAE haben bei der Bekämpfung der Finanzkriminalität erhebliche Fortschritte gemacht und unsere Investitionen haben die nationalen Systeme zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung in jeder Hinsicht gestärkt. Dies ist und bleibt eine ständige Anstrengung und strategische Priorität für die VAE.

Effektive Systeme basieren auf einem risikobasierten Ansatz. Einfach ausgedrückt bedeutet dies, dass wir ein detailliertes Verständnis davon haben, wo die Risiken und Schwachstellen der Wirtschaft bestehen. Sobald ein umfassendes Verständnis dafür entwickelt ist, wie wir es in den Vereinigten Arabischen Emiraten getan haben, können Maßnahmen ergriffen werden, um diese Risiken entsprechend zu mindern. Wir sind derzeit dabei, unsere zweite nationale Risikobewertung abzuschließen.

Wir erstellen dieses klare Bild nicht isoliert. Um dies zu erreichen, arbeiten die VAE mit ihren internationalen Partnern sowie Organisationen wie der Weltbankgruppe und der Financial Action Task Force sowie inländischen Akteuren zusammen.

Wir haben die Kapazität, Kompetenz und Effektivität der Strafverfolgungsbehörden in den VAE verbessert, um Geldwäschefälle aufzudecken und zu untersuchen und alle verfügbaren Informationsquellen zu nutzen. Dementsprechend haben Zahl und Qualität der Strafverfolgungen und Verurteilungen wegen Geldwäsche zugenommen.

Wir haben auch die Wirksamkeit der Regulierungs- und Aufsichtsbemühungen für Finanzinstitute (FIs) und Designated Non-Financial Business or Professions (DNFBPs) verbessert und dabei risikoreicheren Sektoren wie Hawalas und Gold Vorrang eingeräumt. Die Reaktion des privaten Sektors auf Änderungen der Aufsichtsvorschriften zeigt, dass Wirkung erzielt wird und das System gut auf unsere Bemühungen reagiert.

Unternehmen, die nicht auf unsere strengeren Vorschriften reagiert haben, wurden bestraft. Bußgelder und Beschlagnahmungen sind in den VAE von Jahr zu Jahr deutlich gestiegen. Im ersten Quartal 2023 verhängten die Aufsichtsbehörden der VAE Geldstrafen in Höhe von insgesamt mehr als 115 Millionen Dirham (31,3 Millionen US-Dollar), gegenüber 76 Millionen AED im gleichen Zeitraum im Jahr 2022.

Welche neuen Gesetze und Meldepflichten haben die VAE erlassen, um die Einhaltung sicherzustellen?

Die VAE haben die Quantität und Qualität der an die FIU gesendeten Meldungen über verdächtige Transaktionen und verdächtige Aktivitäten erheblich verbessert.

Um dies zu erreichen, haben wir uns vorgenommen, im Jahr 2022 eine Arbeitsgruppe zu gründen, die die Quantität und Qualität der Berichte verbessern soll. Die Gruppe hat anschließend verbesserte aufsichtsrechtliche STR-Leitlinien für Finanzinstitute entwickelt, branchenspezifische Outreach-Maßnahmen durchgeführt und thematische Überprüfungen zu identifizierten Themen durchgeführt.

Die Auswirkungen davon sind deutlich an den gesamten STR/SAR-Meldezahlen zu erkennen, die sich verbessert haben, wobei die Zahl der Meldungen von rund 16.500 im Jahr 2020 auf 39.000 im Jahr 2022 gestiegen ist Institutionen und DNFBPs sind ausreichend ausgestattet, um Verhaltensweisen zu erkennen oder zu melden, bei denen der begründete Verdacht besteht, dass sie mit Finanzkriminalität in Zusammenhang stehen.

Der Privatsektor war ein aktiver Partner bei diesen Bemühungen, und die Unternehmen haben entsprechend auf regulatorische und aufsichtsrechtliche Änderungen reagiert. Eine entscheidende Rolle spielt hierbei das Public-Private Partnership Sub Committee (PPPSC) der VAE, das als Brücke zwischen Unternehmen und Regierungsbehörden fungiert.

Welche Fortschritte gibt es beim Aktionsplan, um von der „Grauen Liste“ der FATF gestrichen zu werden?

Wie Sie wissen, ist die FATF-Bewertung noch im Gange. Bei den letzten beiden Plenarsitzungen in Paris sagte die FATF: „Die VAE haben erhebliche Fortschritte gemacht.“ Wir arbeiten weiterhin an der Umsetzung unseres FATF-Aktionsplans und arbeiten eng mit der ICRG zusammen. Wir werden uns im September dieses Jahres zur nächsten Überprüfung vor der FATF-Plenumssitzung im Oktober treffen.

Was sind die Schwerpunkte des Aktionsplans?

Ich würde es vorziehen, eine laufende Bewertung nicht zu kommentieren. Ich möchte jedoch sagen, dass die VAE bei unserem Aktionsplan sehr eng mit der FATF zusammenarbeiten und unsere Zusammenarbeit positiv ist. Wir unternehmen alle Anstrengungen, um die verbleibenden Anforderungen des Aktionsplans zu erfüllen, und werden nach dem Sommer bei unserer nächsten Runde geplanter Treffen weitere Fortschrittsberichte vorlegen.

Sind Investitionen in den VAE dadurch beeinträchtigt worden, dass sie auf der „grauen“ Liste stehen?

Die VAE sind mit einem von der Weltbank für 2023 prognostizierten realen BIP-Wachstum von 3,6 % nach wie vor ein begehrtes Ziel für ausländische Direktinvestitionen. Investoren werden durch das wettbewerbsfähige Steuerumfeld, die Sicherheit und das Fehlen von Kriminalität, die entwickelte Infrastruktur und die Kapitalmärkte sowie die günstige geografische Lage angezogen Lage an der Schnittstelle zwischen Asien, Europa und Afrika.

Diese Attraktivität für Investoren zeigt sich in den neuesten Daten. Dem jährlichen Weltinvestitionsbericht 2023, der von der Handels- und Entwicklungskonferenz der Vereinten Nationen (UNCTAD) veröffentlicht wird, zufolge erreichten die ausländischen Direktinvestitionen in die VAE im vergangenen Jahr 22,7 Milliarden US-Dollar (84 Milliarden AED), ein Anstieg von 10 % gegenüber 20,6 Milliarden US-Dollar im Jahr 2021.

Welche Initiativen haben die VAE vorgeschlagen, um den illegalen Wildtierhandel (IWT) zu verhindern?

Die Binnenschifffahrt stellt eine große Bedrohung für die Umwelt und die Artenvielfalt des Planeten dar, weshalb die VAE ihre Bemühungen zur Bekämpfung sehr ernst nehmen. Es ist ein Thema, das später in diesem Jahr auf der COP28 in Dubai konsequent angegangen werden wird.

Um Ihnen mehr Kontext zu geben: Laut Interpol wird der jährliche Gesamtwert der grenzüberschreitenden Umweltkriminalität laut Europol auf 70 bis 213 Milliarden US-Dollar pro Jahr geschätzt.

Auch der Privatsektor ist sehr aktiv und verdient Erwähnung. Emirates NBD und Mashreq unterstützen die Bemühungen zur Bekämpfung des weltweiten Wildtierhandels, indem sie sich der Financial Task Force der United for Wildlife (UfW) anschließen, die sich der Unterbindung illegaler Finanzströme im Zusammenhang mit der Binnenschifffahrt widmet. Ihr Beitritt zur UfW Financial Task Force ist Teil ihres Engagements für die Unterstützung globaler und lokaler Nachhaltigkeitsinitiativen wie der UN-Ziele für nachhaltige Entwicklung – insbesondere Ziel 15, Leben an Land – und der UAE Vision 2021.

Um Banken zu helfen, hat sich das Executive Office of AML/CTF letztes Jahr mit der britischen Regierung zusammengetan, um eine arabische Version des „IWT Toolkit“ zu erstellen, einer von der Finanzkriminalitätsberatung Themis erstellten Ressource, die Partnern aus dem öffentlichen und privaten Sektor das Wissen zur Identifizierung vermittelt und verdächtige Aktivitäten untersuchen.

Im Transportsektor haben große Unternehmen wie Emirates und Etihad die Buckingham Palace Declaration unterzeichnet und verhängen Embargos für den Transport von CITES-gelisteten Produkten und Teilen gefährdeter Tiere und Pflanzen. DP World ist Gründer der United for Wildlife Transport Task Force und hat umfangreiche Maßnahmen zur Bekämpfung des Menschenhandels umgesetzt.

Mehrere dieser Unternehmen sind Teil des Unterausschusses für öffentlich-private Partnerschaften der VAE, der eine IWT-Arbeitsgruppe unter dem Vorsitz von HSBC eingerichtet hat. Durch die Weitergabe von Informationen und den Austausch bewährter Verfahren können die in diesem Bereich erzielten Fortschritte allen zugute kommen, die dieses grausame und zerstörerische Verbrechen bekämpfen.

Die Gesetzgebung der Bundesregierung der Vereinigten Arabischen Emirate verbietet den illegalen Verkauf von Wildtieren und unregulierte private Zoos, und das Land verstärkt weiterhin die Kontrollen an seinen Grenzen und verfolgt diejenigen, die Wildtiere illegal in die Region bringen, strafrechtlich. Die VAE wurden als offizieller Beobachter zur Asia/Pacific Group on Money Laundering eingeladen, die diesen Monat in Vancouver stattfindet. Wie bedeutsam ist dies, insbesondere angesichts der Präsenz der VAE auf der „grauen Liste“?

Es besteht kein Zweifel, dass dies eine bedeutende Entwicklung ist, die die Rolle der VAE bei der Verbesserung der globalen Sicherheit und dem Schutz der Integrität der Finanzsysteme unterstreicht. Im Kontext ist es wichtig zu betonen, dass die Asia/Pacific Group on Money Laundering der weltweit größte FSRB der VAE ist, der beispiellose Möglichkeiten für grenzüberschreitende Zusammenarbeit und Informationsaustausch bietet. Unsere Delegation reiste nach Vancouver, um neue Erkenntnisse zu gewinnen und mitzubringen, die sicherstellen können, dass wir auf dem neuesten Stand der Strategien und Taktiken zur Bekämpfung von Finanzkriminalität sind.

(Berichterstattung von Brinda Darasha; Redaktion von Seban Scaria)

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